比特币提现会被银行查吗？比特币交易在中国合法吗？

来源：鑫链财经（xinchaincaijing.com）

众所周知，国内针对比特币的心态一直都不是很友善，可是比特币交易针对全球而言目前依然是合法的，而且在中国开展比特币交易的人可一点都不少。随着区块链技术的发展和加密市场的火爆，投资比特币的投资人也在变得越来越多，尽管近些年国内一直在增加针对机密金融市场的监管力度，但是这也没有降低投资者们针对币市投资的积极性。那么，比特币提现会被银行查吗？比特币交易在中国合不合法？下面，我们一起来看看。

比特币提现会被银行查吗？

比特币取现会不会被银行查，主要看提现金额达到多少。假定取现一个比特币(30多万人民币)，将这笔钱转到个人帐户，是会被查的。假如是公司账户则不一定，许多企业每日流水额度都达到上亿。

除此之外，如果取现的钱是美金或是日元，被查的概率更为大。如今美国，现在开始对比特币交易开展缴税，其它国家也在跟踪这个税收政策。要是没有属实汇报，可能涉嫌偷税漏税。

最近一段时间至今，中国一直在加大力度对数字货币的监管力度。据环球网的一篇报道，目前我国超出90%的比特币采矿能力都会关掉，在上周五四川相关部门下令立即停止向虚拟货币挖矿项目供电。

央行觉得，由于管控难题，这些数字货币扰乱了正常社会秩序，增强了非法跨境转移资产和洗钱等非法犯罪行为。例如为赌钱犯罪者，提供一种资金转移方式。央行加强对比特币打击力度，今日开始，比特币取现能被银行查。不单单是中国，韩国也因为偷税漏税难题，和其他经济犯罪难题，开始对数字货币开展打击。

比特币交易在中国合法吗？

群众个人自己炒币并不犯法，和股票交易的特性是一样的，不会被判刑的。央行、互金办等各部委发的文档都没有定性群众个人炒币违法，但要是在中国开设平台交易、组织群众炒币，就涉嫌非法集资诈骗了。因此，很多从业者在国外设立法律主体，这可以绕开中国法律限制。

2017年9月4日，中国人民银行、工信部和银监会等多个企业发布信息，禁止从事代币发行融资活动；平台交易不能从事法定货币与贷币、“虚拟货币”相互之间的获得业务，不能交易或作为中央对手方交易贷币或“虚拟货币”，不得为贷币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

依据目前我国的规定，对于比特币的买卖、交易，是禁止了各金融机构、平台交易的买卖行为，违反者能被下架APP、吊销执照，但并未禁止个人的投资行为，投资者对其行为自担风险。对于交易比特币这种行为，自身是不涉及犯罪，不涉及刑事处分这些，可是可能涉及行政处罚。

但如果是应用售卖比特币之名，进行洗钱、诈骗等违法犯罪活动的，就会涉嫌对应的违法违纪，比如赌博等等，遭到刑事处分。比如：应用比特币诈骗的，至少可以处，最大也可以处。

讲到这里，相信大家对于比特币提现会不会被银行查，以及比特币交易在中国合不合法都有一定的了解了。总的来说，小编在这也提醒各位投资者，虽然目前投资比特币是一项非常火的项目，但毕竟任何投资都是伴随一定风险的，大家在入场前一定要做好全面的了解，不要盲目跟风。